資金部會議管理紀要(doc 4頁)

資金部會議管理紀要目錄：
1.資金部基本情況：
2.主要問題 和需求
3.資金部認為上述項目中最為緊迫的是：

資金部會議管理紀要內容簡介：
1.資金部基本情況：
1）主要職能：
經營職能：本外幣資金經營；
管理職能：
係統內人民幣流動性管理；
國內分行資金拆借政策性管理；
海外分行資金合規性管理；
目前90%以上的資金經營在總行，同時對一級分行有不同的授權。
現在全行的現金頭寸比例大概是存款的1%，流動性問題不大。
2）對分行的資金交易情況監控
目前是通過總賬係統日結之後看到，如果要實時監控，就需要用人民銀行的現代化支付係統；但通過信息係統無法對分行的外彙交易進行監控。
3）資產負債期限頭寸的預測
現在隻是根據資產負債委員會預測的資產負債增長情況來進行，頭寸預測比較粗略，希望能夠用資金係統來進行缺口分析；
4）報表生成
目前係統能夠生成一些報表，但是有時需要手工生成報表。
5）交易員掌握的信息
現在交易員掌握的信息比較充分，可以通過路透、Bloomberg，還可以有內部信息，但是內部信息目前不是由管理信息係統生成，隻是交易員自己做研究。

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