個人理財規劃基礎知識培訓課程(ppt 84頁)

主要內容
第一部分：總序
第二部分：個人理財規劃的內容
第三部分：現金規劃
第四部分：理財服務的基本對策

中國人壽總公司中介部兼職講師李蒲蒲
第一部分：總序
1、金融理財培訓的意義
理財誤區：
2、金融規劃師的認證和前景
3、金融理財的內容
4、培訓總綱
第二部分:個人理財規劃的內容
1、個人理財規劃的概念
人生價值的衡量標準
富足感
受賞感
安全感
個人理財規劃流程
環環相扣的財務規劃
初出茅廬的探索期
站穩腳跟的工作期
更上層樓的穩定期
持盈保泰的維持期
頤養天年的退休期
第二部分：個人理財規劃的內容
關於資金價值的計算
3、四種類型的理財形態
先犧牲後享受的螞蟻族
負重不嫌苦的蝸牛族
一切為兒女的慈鳥族
第三部分：個人理財規劃基礎—現金規劃
現金的概念
編製現金規劃需要的信息
收入者類別與現金規劃
第四部分：理財服務的對策
1、理財特性
客戶的類型
理財服務的對策
投資組合的核心是投資多元化，風險分散化
按客戶風險承受度設計的投資資產分布和投資組合
善用信貸
善用保險
善用保險的意義
課程回顧
謝謝各位！

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