個人理財目標規劃流程課件(PPT 47頁)

財富管理
個人理財目標規劃流程
價值觀與理財投資屬性
價值觀的重要性
價值觀對財務的影響
有兒子念大學的甲先生
甲先生兒子的想法
同一事件,不同價值觀的決策比較
辨認自己的價值觀
價值觀與財務目標
價值觀的討論
緊急預備金保留月份
人身風險保障的重視程度
每隔多久檢視並更新財富計劃數據
做投資決策時的考慮因素
習作：
風險屬性V.S. 「產品」說明文字參考
國外理財顧問公司的理財性格測試
風險承受度 –九選一
儲蓄與消費感受 –九選一
理財性格矩陣簡略對應參考圖
理財性格與風險屬性
可能隨著人生的各個階段改變
目標源自於「需求」
區分優先級的參考做法
生涯目標設立
個人財務安全--Why
個人財務安全--How Much
財團法人保險事業發展中心
財務安全指標
財務寬裕--What
財務寬裕
財務自由—How Much
設定目標的思考－你真正在乎的事？
從生涯目標開始－參考
目標完成的做法-目標順序法
目標完成的做法-目標並進法
兩種方法的比較
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