綜合理財規劃方案(PPT 51頁)

綜合理財規劃方案
個人理財規劃執業操作流程
建立和界定與客戶關係
具有理財需求的目標客戶群
客戶服務需求分析——美國
客戶服務需求分析——中國
不同年齡階段消費者選擇理財服務原因
收集客戶信息
收集客戶財務與非財務信息
客戶收支狀況
客戶資產狀況
客戶的保障情況
客戶納稅情況
對客戶信息收集不足處理
家庭理財調查問卷
分析和評價客戶當前財務狀況
設定理財參數的原因
有關個人參數假設
有關經濟環境參數假設
全生涯資產負債表
理財目標仿真分析方法——靜態分析
理財目標仿真分析方法——動態分析
目標並進法應用
目標順序法應用
目標現值法應用
案例：
理財目標仿真分析步驟
理財目標實現可能性分析步驟：
供需缺口調整
製定並提交個人理財規劃方案
摘要
正文——規劃分析
行動方案
產品推薦
展示的內容
深入商談的技巧
深入商討的重點
深入麵談應討論的主要問題
個人理財規劃執行與監控
選擇交易機構
選擇適當的產品種類
產品選擇原則
檢查應有儲蓄與實際儲蓄之間的差異
檢查應累積生息資產與實際累積生息資產之間差異
生涯狀況是否發生變化
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