零售行業營銷培訓之信托計劃(ppt 47頁)

零售行業營銷培訓之信托計劃目錄：
1.發展零售業務的戰略意義
2.產品方案
3.營銷計劃
4.績效激勵方案

零售行業營銷培訓之信托計劃內容摘要：
產品方案：信托產品基本知識
1、Q：什麼是信托？
A:“信”是信任，“托”是委托，信托就是信任委托。《信托法》的定義為：信托是指委托人基於對受托人的信任，由受托人按委托人的意願以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。
2、Q:什麼是信托財產？
A:委托人將其合法擁有的財產委托給受托人（一般為信托投資公司），形成信托財產。信托公司是信托財產的名義所有人，對信托財產進行管理和運用；投資者是信托財產的實際所有人和由運用信托財產所獲收益的受益人。
3、Q:什麼是信托計劃？
A:信托計劃是信托投資公司根據人民銀行和有關監管機構規定製作的具有法律效力的信托文件，用於揭示並告知投資者關於某一特定信托項目的管理、運用和處分信托財產的相關信息，主要內容包括：推介時間、規模、信托期限、投資管理等。
4、Q:信托計劃的法律關係主體有哪些？
A:信托計劃的主體主要包括：信托發起人（信托投資公司）、投資人（買方客戶）、資金代理收付人（通常是銀行或證券公司）、投資顧問（由信托公司聘請的理財顧問）。通常銀行在信托計劃法律關係中的角色是代理人，而不是信托法律關係的當事人。
5、Q：係列信托計劃的特點是什麼？
A：通過銀行銷售的係列信托計劃一般具有以下特點：
（1）風險低：投資者資金安全性有可靠保障；
（2）流動性好：為委托人專門設置了資金退出的備選方案，確保計劃的流通性；
（3）客戶成本低：免認購手續費、低利息稅；
（4）預期收益高：平均預期收益要高於市場上的同類產品收益率。
6、Q:對認購係列信托計劃的投資者在資格上有何要求？
A:中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織，都可以認購本係列計劃。
7、Q:對於認購的資金有何要求？
A:通常投資人認購每一個信托計劃的資金不少於5萬元，超過5萬元的部門應為1萬元的整數倍。
8、Q:信托計劃的期限有多長？
A:本係列信托計劃的期限一般定為1－2年，即自認購期滿且《資金信托合同》生效之日起至終止之日止的時間間隔為1－2年。也可在協議中設置更長期限。

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