國內收賬款業務管理知識分析細則(DOC 40頁)

國內收賬款業務管理知識分析細則(DOC 40頁)目錄：

第一章 總則
第二章 融資對象和條件
第三章 國內保理應收賬款池業務的基本操作流程
第四章 額度使用和台賬管理
第五章 保理費、賬戶管理費和融資利息費的收取
第六章 國內保理業務的逾期催收
第七章 附則

國內收賬款業務管理知識分析細則(DOC 40頁)簡介：

1、檢索應收賬款池表，如果有逾期的應收賬款，則從池中剔除；
2、新的應收賬款入池：按買方錄入應收賬款池表，狀態為“正常”；
3、回款：按買方錄入回款明細表；如果錄入後，某買方回款專戶餘額大於等於其在應收賬款池表中日期最靠前的某筆應收賬款，則核銷該筆應收賬款；
4、核銷：
（1）如果回款金額小於等於授信敞口，則在回款明細表登記核銷信息、在應收賬款池表更改對應核銷應收賬款信息、核銷款進入保證金並在保證金明細表登記保證金存入信息；
（2）如果回款金額大於最近到期授信的敞口，則在回款明細表登記兩筆核銷信息：一筆金額為該筆敞口金額，入該筆授信保證金，步驟同(1);另一筆金額為（回款金額-該筆授信敞口），可根據客戶要求劃給客戶使用，同時登記客戶資金明細表；
5、融資：新的融資加入後，要符合以下要求：
(1)金額需滿足公式：（有效應收賬款餘額－保理專戶回款餘額）*融資比例+保理專戶的回款餘額≥授信敞口，即新的融資額不大於額度控製表中“可融資額度”，登記融資明細表；否則客戶需補充保證金。
(2)期限：原則上新申請出賬的到期日應晚於池中最遲到期的有效應收賬款的到期後30天。
6、每次台賬有錄入及更新時,必須雙人錄入複核，並檢查台賬的平衡性、是否有缺漏。

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