交易管理知識分析及業務管理知識講座(PPT 37頁)

交易管理知識分析及業務管理知識講座(PPT 37頁)簡介：

反洗錢法律法規
《中華人民共和國反洗錢法》
《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法 》（待發）
《金融機構反洗錢規定》
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

反洗錢義務

報告機構忠實履行反洗錢義務是反洗錢體係運作的基礎和關鍵。
報告機構反洗錢義務：
建立健全反洗錢內部控製製度;
建立執行客戶身份識別製度;
大額和可疑交易報告；
建立客戶身份資料和交易記錄保存製度;
開展反洗錢培訓和宣傳。

一位銀行合規官：
反洗錢是現代商業銀行必須承擔的義務。
反洗錢是現代商業銀行文化與經營理念的必然要求,也是必須麵對、無法回避的一個全局性問題。
反洗錢與商業銀行業務經營本身並不矛盾。實踐證明，大部分犯罪資金與收益隻是利用銀行係統走賬、轉移，不可能是銀行穩定和長期的客戶，不能給銀行帶來正常利潤的增長,反而給銀行增加了較多的業務處理成本、政策風險與法律風險。
在整個反洗錢機製中銀行隻需盡到自己應盡職責，雖要投入一定的資源與成本，卻能避免重大的法律和經營風險，是極其值得的。

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