理財顧問服務概念(ppt 80頁)

主要內容
理財顧問服務
理財顧問服務概念
理財顧問服務流程
理財顧問服務特點
6.2 客戶分析
表6-1 定量與定性信息
6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析
6.2.4 客戶理財需求和目標分析
6.3 財務規劃
6.3.1 現金、消費及債務管理
現金管理
應急資金管理
2. 消費管理
3. 債務管理
4. 家庭財務預算的綜合考慮
6.3.2 保險規劃
1. 製定保險規劃的原則
2. 保險規劃的主要步驟
3. 保險規劃的風險
6.3.3 稅收規劃
1.稅收規劃的原則
2. 稅收規劃的基本內容
3. 稅收規劃的主要步驟
4. 稅收規劃案例
6.3.4 人生事件規劃
3. 遺產規劃
6.3.5 投資規劃
(1)確定客戶的投資目標
(2) 讓客戶認識自己的風險承受能力
(3) 根據客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃
(4) 實施投資計劃
(5)監控投資計劃

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