企業網銀服務基本功能操作指南(DOC 51頁)

內容摘要
第一章 企業網銀概述
一、服務簡介 top
中國銀行不斷完善客戶服務體係、加強產品創新，向各類企業提供金融服務，致力成為企業客戶高效、專業、能夠滿足全麵需求的合作夥伴。
基於對企業財務高效運作管理需求的深刻理解，以及積累的全球化現金管理經驗，中國銀行推出安全、穩定、覆蓋海內外機構網點的網上銀行。基於統一的、整合了國內和海外、個人與企業服務的先進的係統處理平台，為企業搭建安全便捷的賬戶管理、資金彙劃及投資服務通道，提升企業18新利网址多少 效率，促進企業財富與價值增值，助力企業騰飛。
二、兩大服務渠道--WEB瀏覽器和銀企對接 top
WEB瀏覽器:企業通過WEB瀏覽器訪問中國銀行網站，登錄網上銀行，即可享受中國銀行網上銀行提供的各項企業金融服務。
銀企對接:企業將ERP或財務係統與中國銀行網上銀行係統無縫對接後，企業財務人員通過操作已熟練掌握的自身ERP或內部財務係統，即可享受中國銀行網上銀行各項企業金融服務。
三、服務功能 top
1．賬戶管理：提供中行賬戶查詢、定期賬戶、新舊賬號對照、對賬等服務，幫助企業實時掌控內部資金變動狀況和資金流向，為企業現金管理提供決策依據。
2.轉賬彙款：企業可提交單筆或批量付款指令，輕鬆實現向境內同省、跨省、跨行的對外支付。通過定向賬戶支付服務，企業還可在轉賬付款時嚴格鎖定收款人範圍，定向控製資金流向，降低財務風險；通過對私轉賬彙款服務，向個人客戶進行單筆實時轉賬；還可通過境內外幣彙劃服務，把外彙賬戶中的資金彙到指定收款人所在的銀行賬戶上。通過期貨出/入金服務，協助客戶將期貨保證金從期貨交易所與期貨公司之間的互劃。
3.代收代付：提供員工工資、報銷款項及其他各類人民銀行相關規定許可的代發資金的批量委托代發服務；還可為企業主動扣收個人應繳費用提供代收便利。
4.跨行現金管理服務：提供跨行賬戶信息查詢及跨行賬戶資金的實時轉賬服務。
5.投資理財：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“銀期轉賬”，為企業投資理財提供方便快捷的服務通道，助力企業財富增值。
6.資產托管：向資產托管客戶提供交易指令發送、交易信息查詢服務，並可批量委托境內和境外交易。
7.電子商務：B2C和B2B商戶服務幫助企業實現在線支付資金的結算以及對商品訂單的查詢、退貨及對賬等功能；B2B直付（即買方將貨款直接支付給賣方）和B2B保付（即買方先將貨款支付給銀行，銀行在接到商戶確認付款指令後再付款給賣方）兩種付款方式，幫助企業實現輕鬆、安全在線采購與結算。

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