外彙市場自律機製係列培訓教材(PPT 50頁)

一、總體要求
二、進口購付彙業務審核規範
三、出口收結彙業務審核規範
四、離岸轉手買賣業務審核規範
五、退彙業務審核規範
一、客戶識別
（一）基本信息識別
銀行為企業辦理貨物貿易外彙收支相關業務，應當首先確認客戶主體資格和貨物貿易分類狀態。
1.根據營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證（或三證合一的營業執照）、對外貿易經營者備案表，
或外商投資企業批準證書等，確認企業貿易收支主體資格。
2.根據貨物貿易外彙監測係統銀行端（以下簡稱監測係統）查詢辦理業務當日企業進出口名錄及A/B/C分
類狀態。對名錄內企業，按照貨物貿易外彙管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不得為不在名
錄企業辦理貨物貿易外彙收支業務。
（二）經營狀況識別
1.了解企業的法人代表、公司成立背景、主要貿易類型、結算方式、結算幣種金額、交易對手、代理行
信息、運用的單據種類和收付彙期限等。相關信息產生較大變化時，關注並向客戶了解情況。
2.根據客戶的注冊資本、經營規模等信息，判斷客戶國際結算規模與經營規模是否匹配。
3.對於與本行有長期業務往來的客戶，銀行應建立業務跟蹤機製，通過不定期走訪或問卷調查方式，了
解企業經營狀況、業務變化、進出口變化、結算方式、交易對手、交易商品等情況。對於短期內業務快速
增長或下降、結算方式、貿易方式等明顯變化的企業，應予以重點審核。
..............................