改造小型企業貸款融資市場(doc 13頁)

據介紹，個人理財是一種在國外十分普遍和流行的針對個人的金融服務，它主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規範的模式提供包括客戶生活方方麵麵的全麵財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
　有數據顯示，未來十年中國將是全球最大的金融服務、電信通訊產品和汽車消費國。目前在北京、上海、廣州、深圳等大城市中，個人和家庭的收入大幅度增長，隨之而來的一個新興市場———個人理財市場越來越顯示出其巨大的發展潛力，MKXZ一項調查表明，2002年我國個人金融服務的利潤將高達310億美元。
　簡言之，顧問式行銷就是以提供理財建議來推動產品銷售的一種嶄新的銷售模式。與傳統的壽險銷售模式相比，個人理財顧問式行銷更符合客戶的需求，銷售流程更理性、更專業。通過訓練壽險業務精英及潛力人員，使其掌握以客戶需求為導向的顧問行銷方法和技能，提高銷售人員素質，從而為客戶提供更全麵、專業、優質的服務。顧問式行銷在保險業發達的歐美國家十分受客戶青睞，在我國香港、台灣等地也已經開展，平安是國內第一家引進這一行銷方式的金融企業。
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