某理財公司工作彙報(ppt 52頁)

一、國外金融集團信托業務經驗
二、平安信托麵臨的機會和挑戰
三、我們應該如何麵對挑戰

1.充分利用自身優勢
利用政府背景，主推風險低、收益穩定的基建信托項目
運用財務顧問背景和企業建立的良好關係，開發以關係企業為融資方的信托項目
2.以項目為導向，充分調動產品開發積極性
下屬的產品開發部、投資銀行部和市場部都有開發產品的權限，並可由產品啟動方全程負責產品開發、協調銷售和指定產品運作經理
根據各崗位的作用和貢獻度，分配獎金
3.逐步倚重銀行代理渠道
產品的銷售逐步由以直銷為主傾向以銀行代理為主，目前已與建行、交行、招行等多家銀行建立了良好的業務關係
客戶類別近似：都是針對法人客戶（針對個人客戶由卓越理財中心自身運作）；能夠滿足客戶全方位的需求
產品類別互補：信托產品具有較傳統團險產品更高的收益率，有助於鞏固產、團險現有的市場客戶群，並具有對產、團險現有客戶群做更深層次開發的空間；
無需增加投入：無論是對信托，還是對產、團險，都不必要在銷售渠道和客服平台上增加新的投入，僅此就將給集團節餘數百萬投資。
對業務利潤：由於信托業務本身擁有巨大的規模利潤，它必將為產、團險未來的發展提供堅實的資金積累，同時也將對平安產、團險提供一個新的利潤增長點。

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