商業銀行現金管理(ppt 56頁)

商業銀行現金管理目錄:

第一節 現金資產的構成及來源
第二節 資金頭寸的計算與預測
第三節 現金資產管理

商業銀行現金管理內容摘要:

1.1庫存現金
庫存現金指商業銀行保存在金庫中的現鈔和硬幣。庫存現金的主要作用是銀行用來應付客戶提現和銀行本身的日常零星開支。
1.2在中央銀行存款
（Due from the Central Bank）
法定存款準備金
超額準備金
廣義：指商業銀行吸收的存款中扣除法定存款準備金以後的餘額，即商業銀行可用資金；
狹義：指在存款準備金賬戶中，超過了法定存款準備金的那部分存款。

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