Wealth--Create and Preserve(ppt 43)

內容簡介：體製內
Performance/bonus
Option/本薪
體製外
寫書 (Living History)
教職
接案子
直銷
養蘭
Winning Strategies
Three Basic Ways to $
Little Known but Easy Ways
常見迷思
策略性資產配置:根據長期理財目標而擬定
戰術性資產配置:根據短期理財目標而擬定
景氣循環:
蕭條: 景氣不入穀底 在U行穀底盤旋 股市房地產持續低迷 現金最佳 債券有好有壞
複蘇: 企業獲利增加 通膨壓力未出現 股市黃金期
繁榮: 設備利用率達到飽和 工資級產品價格上升通膨壓力出現 保值的地產和貴金屬值得投資
緩滯: 經濟成長減緩 企業獲利衰退 利率下降
股市步入空頭 地產需求減少 債券值得投資
贈與稅:
稅率　4-50% (0.6-45mil)
善用贈與人每年一百萬元之免稅額 (夫妻）
分年分次轉移
資產未大幅增值前轉移
分次轉移以資產成長性高者列為優先
遺產稅：
稅率　4-50%　（0.6-100mil)
逐步規劃資產轉移
善用信托
繳稅安排
前半年資金動向　舉債　昏迷提款
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