企業資金管理方案(doc 13頁)

企業資金管理方案目錄：
一， 短期資金籌集
二， 長期資金籌集
三，企業籌資策略
四，與金融結合

企業資金管理方案內容簡介：
任何企業正常運營，都離不開資金。籌措資金不僅是18新利网址多少 的重要方法，有時是企業最高管理層麵臨的最大難題。
一， 短期資金籌集
　　短期資金常指1年以內的資金，主要用於發放工資，購買原材料等。籌集來源及渠道：
　　方案1： 民間借貸
　　主要向家庭其他成員，親戚，朋友借錢。
　　適用於小企業。
　　方案2： 商業信用
　　企業間購買產品，商品，服務可以在一定時間延期付款（賒購）或預收貨款，相當於銷貨方向購貨方提供一筆貸款。
　　為防止商業信用被濫用，通常在付款條件中規定促進按期付款的優惠折扣條件。
　　方案3： 向金融機構借款
　　向商業銀行或保險公司，信托投資，證券公司，信用社，基金會等其他金融機構借款。
　　短期貸款有兩類： 無擔保的信用貸款，擔保或抵押貸款。無擔保的貸款常見於小額或高信用等級的企業，一般要求擔保或抵押。

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