人壽保險首次公開發行A股股票招股說明書(pdf 219頁)

人壽保險首次公開發行A股股票招股說明書目錄:
第一章 釋義......................................... 8
第二章 概覽......................................... 13
一、發行人基本情況 .................. 13
二、發行人控股 股東基本情況 ................ 15
三、本次發行基本情況 .................. 16
第三章 本次發行概況................................... 17
一、本次發行基本情況 .................. 17
二、本次發行的有關當事人 ................ 18
三、發行 上市關鍵時間點 ................ 21
第四章 風險因素....................................... 22
一、利率變動風險 .................. 22
二、經營風險 .................... 22
三、保險欺詐風險 .................. 26
四、投資風險 .................... 26
五、實際經營經驗與 產品定價和準備金評估所用假設的差異可能帶來的風險 .. 28
六、 資產與 負債期限未能有效匹配可能帶來的風險 .......... 28
七、有關內含 18lickc新利 的信息可能隨著假設的變化而有重大變化 ...... 28
八、信息係統可能麵臨的風險 ................ 29
九、政策性風險 .................... 29
十、其他風險 .................... 30
第五章 發行人基本情況................................... 32
一、發行人基本信息 .................. 32
二、發行人的曆史沿革 .................. 32
三、發行人的獨立性 .................. 35
四、發行人的股本及 股東情況 ................ 36
五、曆次驗資情況 .................. 40
六、發行人的員工及社會保障情況 .............. 41
七、發行人的組織結構 .................. 42
第六章 業務和技術..................................... 48
一、本公司的主營 業務.................. 48
二、中國人壽保險 行業概況 ................ 48
三、中國保險 行業監管體係 ................ 55
四、本公司的 競爭情況 .................. 63
五、本公司的 業務 運營情況 ................ 66
六、本公司的主要保單持有人情況 .............. 80
七、固定資產和無形 資產................ 80
八、 特許經營情況 .................. 82
第七章 風險管理和 內部控製............................... 83
一、 風險管理.................... 83
二、 內部控製 .................... 85
第八章 同業 競爭和關聯交易............................... 89
一、同業 競爭.................... 89
二、關聯方及關聯交易 .................. 90
三、關於關聯交易的 決策權利與程序的規定 ............ 96
四、本公司最近三年及一期關聯交易的執行情況 .......... 98
五、規範關聯交易的措施 ................ 99
第九章 董事、監事、高級管理人員........................... 101
一、本公司的 董事、監事和高級管理人員 ........... 101
二、 董事、監事、高級管理人員相互之間的關係和在關聯企業的任職情況 ... 110
三、近三年 董事、監事、高級管理人員的聘任及變動情況 ....... 111
四、 董事、監事、高級管理人員的個人投資情況 ......... 113
五、 董事、監事和高級管理人員的收入情況 ........... 113
六、 董事、監事、高級管理人員與本公司簽訂的有關協議 ....... 115
第十章 公司治理......................................117
一、本公司的 股東大會 ................. 117
二、本公司的 董事會 ................. 120
三、本公司的監事會 ................. 123
四、本公司的獨立 董事製度 ............... 124
五、 董事會秘書 ................... 125
六、本公司接受行政處罰的情況 ............... 125
七、本公司控股股東占用本公司 資金及本公司為主要 股東提供擔保的情況 ... 126
第十一章 財務會計信息................................. 127
一、會計報表編製及合並基礎 ............... 127
二、 財務會計報表 ................... 130
三、主要會計政策及會計估計 ............... 137
四、分部 報告................... 144
五、固定 資產................... 149
六、存出 資本保證金 ................. 149
七、賣出回購證券 ................... 150
八、應收保費 ................... 151
九、分保 業務往來 ................... 151
十、本公司的 股東權益 ................. 151
十一、或有事項、期後事項、承諾及主要表外項目 ......... 152
十二、非經常性損益項目表 ............... 153
十三、中國會計準則與香港財務 報告準則差異調節 ......... 154
十四、本公司的 資產評估情況 ............... 158
十五、曆次驗資情況 ................. 159
第十二章 管理層討論與 分析............................... 160
一、 資產 負債重要項目 分析............... 160
二、 利潤表重要項目 分析................. 170
三、 現金流量表重要項目 分析............... 180
四、會計政策和會計估計變更影響的 分析........... 183
五、償付能力及主要財務指標 ............... 184
六、內含 18lickc新利 ................... 187
第十三章 業務發展 目標................................. 192
一、公司發展 目標和戰略 ................. 192
二、公司發展計劃 ................... 195
三、擬定上述計劃所依據的假設條件 ............. 199
四、上述業務發展計劃同現有 業務的關係 ........... 200
第十四章 募集 資金運用................................. 201
一、本次募集 資金運用的基本情況 ............. 201
二、前次募集 資金運用 ................. 201
第十五章 股利分配政策................................. 202
一、股利分配政策 ................... 202
二、本公司近三年股利分配情況 ............... 203
三、本次發行前未分配 利潤的分配政策 ............. 203
第十六章 其它重要事項................................. 204
一、信息披露與投資者服務 ............... 204
二、重大合同 ................... 205
三、本公司對外擔保情況 ................. 206
四、有關訴訟和仲裁的說明 ............... 206
五、投資入股廣發行 ................. 207
六、員工股權 激勵方案 ................. 208
第十七章 董事、監事、高級管理人員及有關中介機構的聲明............. 209
一、本公司全體 董事、監事、高級管理人員聲明 ......... 209
二、保薦人（主承銷商）聲明 ............... 212
三、發行人律師聲明 ................. 214
四、 審計機構聲明 ................... 215
五、 資產評估機構聲明 ................. 216
六、驗資機構聲明 ................... 217
七、精算機構聲明 ................... 218
第十八章 備查文件..................................... 219
一、本招股說明書的備查文件 ............... 219
二、查閱地點 ................... 219
三、查閱時間 ................... 219
四、查閱網址 ................... 219
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