個人理財規劃報告(doc 30頁)

個人理財規劃報告目錄:
第一章 聲明...............................5
第二章 家庭基本情況......................... 7
一、 家庭成員介紹................................7
二、 家庭收支狀況介紹.............................7
三、 家庭資產狀況介紹.............................7
第三章 家庭理財目標.........................8
一、 短期目標....................................8
1、 緊急預備金...................................... 8
2、 保險規劃........................................8
二、 中期目標...................................8
三、 長期目標....................................8
第四章 理財數據假設..........................9
第五章 家庭財務現狀分析...................... 11
一、 資產負債表分析..............................11
二、 家庭財務指標分析............................12
三、 家庭稅後收入一覽表...........................12
1、 工資薪金所得....................................12
2、 房屋出租所得....................................13
3、 家庭實際收支現金流量表............................14
第六章 緊急預備金籌劃........................15
第七章 退休養老金規劃....................... 16
第八章 子女教育金規劃....................... 17
一、 家庭財務規劃生涯仿真表........................ 17
二、 生涯仿真表參數設置及子女教育金現值計算............. 18
第九章 家庭保障規劃......................... 20
一、 保險規劃試算表..............................20
二、 建議加保險種................................ 21
第十章 家人風險屬性評估..................... 22
一、 風險承受能力評分表...........................22
二、 風險承受態度評分表...........................22
三、 資產配置及預期回報率..........................23
四、 風險矩陣..................................23
第十一章 家庭資產配置規劃......................24
一、 投資組合配置比率及報酬率試算表..................24
二、 投資組合配置餅圖.............................24
三、 投資產品建議................................25
四、 接下來四年資產配置表..........................26
第十二章 定期檢討安排.........................26

個人理財規劃報告內容提要:
1、本理財規劃報告書是用來幫助您明確財務需求及目標，對理財事務進行更好地決策，達到財務自由、決策自主與生活自在的人生目標。
2、本理財方案是在您口述的本人數據目標上製定的。按照您所提供的數據以及要求的目標，準確評估您的財務需求，並在此基礎上為您提供財務建議及長期服務。我們將在不影響您目前生活方式的前提下，幫助您積累財務，為您的子女提供教育費用和滿足您的退休規劃要求。本理財規劃報告書是在您提供的數據基礎上，基於通常可接受的假設、合理的估計，綜合考慮您的資產負債狀況、理財目標、現金收支狀況而製定的。
3、本理財規劃報告書作出的所有分析都是基於您當前的家庭情況、財務狀況、生活環境未來目標和計劃以及對一些金融參數的假設和當前所處的經濟形式，以上內容都有可能發生變化。建議您定期評估自己的目標和計劃，特別是在人生階段發生較大變化的時候，如家庭結構轉變或更換工作等。

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