外彙理財產品培訓(ppt 51頁)

目錄
1、平穩型外彙理財產品
2、成長型外彙理財產品
3、進取型外彙理財產品
4、避險工具

內部培訓外彙理財產品案例
平穩型外彙理財產品
品種
1、長期的固定利率存款
2、可提前終止的定期存款
3、收益遞增型結構性存款
4、收益封頂的結構性存款

內部培訓外彙理財產品案例-平穩型
客戶： 某保險公司
起息日： 2002年4月22日
到期日： 2005年4月22日
貨幣/金額： USD30,000,000.00
利率： 4.5%，每半年付息
可提前終止條款：銀行有權在每一個偶數日付息日單方麵終止本協
議（提前2個工作日書麵通知客戶）。客戶不能提
前終止協議和提前支取該筆存款。
內部培訓外彙理財產品案例-平穩型
該筆存款目前尚未存滿1年。由於國際金融市場利率一直徘徊在低位，估計我行將執行提前終止條款，客戶將收回本金和按4.5%計息的存款利息。
若客戶於今年4月22日存入 1年的普通定期存款，當時的市場利率水平為2.2%，客戶敘做該筆結構性存款，僅1年就比普通定期存款多收入USD699,583.33的利息。
即使國際金融市場利率上升，我行不執行提前終止條款，在目前美國經濟複蘇不明朗的情況下，年平均利率為4.5%，與當時三年期普通定期存款約為3.2%左右的市場利率相比，也是較為可觀的。

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