授信調查報告.doc22

調查報告目錄：

第一部分 受信人的基本情況 4
受信人法律地位 4
受信人資本狀況 4
資本市場表現 5
受信人組織結構 5
銀企關係及對外擔保 5
第二部分 受信人經營活動分析 5
總體發展狀況 5
銷售情況 5
供應商 6
生產活動 6
研究開發能力 6
管理水平及激勵機製 6
重要事件提示 6
第三部分 貸款用途及期限分析 6
具體交易 6
資金周轉 7
項目建設及固定資產購置（表格見附錄） 7
第一還款來源可靠性分析： 7
第四部分 受信人財務分析 7
財務報表的選擇 7
重要優惠政策 7
重要會計科目說明 7
1、貨幣資金 7
2、應收帳款 7
3、其他應收帳款 8
4、存貨 8
5、長期投資： 8
6、固定資產 8
7、其他資產科目 8
8、銀行借款及表外債務 9
9、應付帳款 9
10、其他應付帳款 9
11、其他重要負債科目 9
贏利能力分析 9
償債能力分析 10
營運能力分析 10
現金流量分析 10
第五部分 受信人競爭能力分析 10
行業現狀及發展趨勢分析 10
受信人經營戰略分析 11
受信人核心競爭能力分析 11
第六部分 擔保措施分析 11
保證 11
抵（質）押 11
第七部分 授信收益分析 12
第八部分 風險分析及風險防範措施 12
風險分析 12
風險防範措施建議 12
第九部分：基本分析結論 12
同意（或不同意）的主要依據 12
授信內容 12
授信操作方式 13
附錄一：報送項目提交資料清單 13
附錄二：現金流量計算係列表格 20
表一：現金流量表 20
表二：投資估算表 21
表三、銷售收入表 21
表四、成本費用表 21

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