基金投資指南(PDF 163頁)

基金基礎 知識介紹目 錄
基金概述
投資基金1
小 知識.3
什麼是“基金契約”？ .3
什麼是“托管協議”？ .4
基金類型4
契約型基金與公司型基金..5
封閉式基金與開放式基金..6
封閉式基金與開放式基金區別.8
證券投資基金細 分類9
基金特點..10
基金發行..11
基金發行方式..12
基金設立..12
基金 上市.14
封閉式基金 運作基本 流程..13
開放式基金 運作基本 流程..14
常見問題.15
什麼是“受益憑證”? .15
什麼是成長型基金、積極成長型基金、成長收益型
基金投資指南
2
基金?..15
什麼是收益型基金? 16
什麼是平衡型基金? 16
什麼是指數型基金? 17
什麼是專題型（專項型）基金? ..18
證券公司與基金管理人是怎樣一種關係? 18
基金的上網發行和網下發行的 流程有什麼區別? 19
基金交易
上市基金..21
開立基金帳戶..21
開戶程序.21
注意事項.22
開戶費用.22
基金申購.22
申購程序.22
申購規則.23
申購配號分配..24
注意事項.26
基金交易.26
交易規則.26
收益分紅.28
基金行情.29
基金投資指南
3
基金指數.29
常見問題.30
基金帳戶可以買賣 上市股票嗎？ .30
上市基金的交易一定要開設基金帳戶卡嗎？ 31
上市基金可以轉托管嗎？ .31
上市基金帳戶卡需要辦理指定交易嗎？ .31
上市基金買賣收取印花稅嗎？ 31
深市基金辦理轉托管收取費用嗎？ ..32
基金帳戶卡丟失了怎麼辦？ ..32
深、滬基金帳戶卡可以買賣開放式基金嗎？ 32
能否多次申購同一隻基金？ ..32
可否在不同的證券部用同一個證券帳戶申購同一
個基金？..33
可以用法人證券帳戶申購基金嗎？ ..33
上市基金分紅時有“除息”嗎？ .33
開放式基金..33
基金認購..33
認購程序..34
第一步：辦理開戶.34
第二步：認購..36
第三步：確認..37
常見問題.38
基金投資指南
4
開放式基金首次認購與日常認購有何不同？ 38
認購開放式基金1 萬元就可以買到1 萬份基金嗎？
.38
認購後，如何知道認購是否成功？ ..39
首次認購（ IPO）開放式基金後，可以隨時贖回嗎？
.39
認購同一個基金可以開兩個基金帳戶嗎？ ..39
我可以多次認購嗎？ ..40
什麼是“銀行借記卡”？怎樣辦理？ 40
個人投資者可以到基金管理人的 直銷中心開戶
嗎？40
申購與贖回..41
申購和贖回的原則.42
日常申購與贖回的程序42
日常申購與贖回基本規則.44
注意事項.46
日常基金申購計算方法46
日常基金贖回計算方法48
基金單位淨值公布.49
拒絕或暫停申購49
拒絕或暫停贖回50
巨額贖回.51
基金投資指南
5
處理方式.51
基金的非交易過戶.52
基金轉換.52
交易費用.53
常見問題.55
開放式基金交易與封閉式基金（ 上市基金）交易有
何不同？..55
開放式基金有哪些申購限製？ 56
開放式基金有哪些贖回限製？ 57
開放式基金的“成交價格”是如何計算的？ 57
投資者怎樣進行開放式基金的買賣？ 59
為什麼不以前一日已知的基金單位淨值作為買賣
基金的依據呢？ .60
買進賣出如何算帳？ ..61
怎樣查詢個人資料和曆史交易信息？ 62
開放式基金是否可以在證券交易所 上市？ ..62
開放式基金有可能無法及時贖回嗎？ 62
開放式基金在三個月閉鎖期後是否可能出現低於
發行價格的情況？ ..63
辦理贖回 資金需要幾日能到達投資者的帳戶？ . 63
何謂“巨額贖回”？ ..63
何謂“連續贖回”？ ..64
基金投資指南
6
何謂“取消贖回”？ ..64
“委托”可以“撤銷”嗎？ ..64
出現巨額贖回時， 資金在幾日內可以到達投資者的
帳戶？.64
開放式基金是如何報價的？ ..65
開放式基金與封閉式基金交易的區別？ .65
如何領取開放式基金分配紅利？ .66
什麼是“贖回”？ .66
基金也有“送股”嗎？ 66
基金轉換需多少費用？ 67
“繼承”如何辦理基金的過戶手續？ 67
投資者何時可以確認申購或贖回是否成功？ 67
投資者如何查詢個人資料和曆史交易信息？ 68
收益分配
基金收益..69
基金收益的構成69
基金收益分配 71
分配方式.71
分配原則.72
支付辦法.73
常見問題..74
何處獲得基金分配信息？ .74
基金投資指南
7
“再投資分紅”方式劃算嗎？ 74
什麼人較適合選擇“再投資分紅”方式？ ..75
投資者的基金收益哪裏來？ ..76
怎樣計算投資基金收益率？ ..76
基金年年都分紅嗎？ ..77
基金“有收益”就可以分紅了嗎？ ..77
基金收益分配的原則是什麼？ 78
費用與稅收
基金費用..79
基金 運營費用計提方法、 標準及支付方式..80
基金稅收..81
證券投資基金稅收政策81
常見問題..84
開放式基金\封閉式基金的費率由誰來確定的？ 84
基金管理人的管理費收費 標準是統一的嗎？ 84
怎樣衡量基金經理人業績及業績報酬？ .85
投資開放式基金應考慮哪些成本費用？ .87
如何看待基金的費用？ 88
信息披露
信息披露規則 89
信息披露方式 89
基金投資指南
8
信息披露內容 89
招募說明書（或公開說明書）； ..90
定期 報告.90
年度報告.90
中期 報告.91
基金 資產淨值公告.91
基金投資組合公告.91
每基金單位淨值公告..92
臨時 報告.92
其他 報告.93
信息披露時間 93
招募說明書95
關注要點..95
投資 目標.95
投資範圍.96
投資理念.97
投資 決策.97
基金投資政策..97
基金投資組合..98
投資風險.98
基金投資限製..98
投資 產品100
基金投資指南
9
財務 報告.100
年報、中期 財務報表..100
財務 報告內容..102
財務 報告規則..102
分析內容與要點105
基金業績 報告..105
基金經理工作 報告108
審核（計） 報告..109
重要事項提示.110
投資組合公告.110
前十名持有人的情況.110
財務報表指標 分析.111
資產 負債表和收入費用表112
財務報表 分析方法.113
比率 分析113
注意事項：.114
比較 分析115
附：主要計算指標116
常見問題.117
投資人可以通過哪些 渠道獲得基金的有關信息？
117
如何科學利用報刊上的各種綜合信息？ 119
基金投資指南
10
投資基金應關注哪些信息？ .120
分析 財務報表有哪些技巧 ？ 121
如何閱讀基金周報？ .122
如何 分析基金的投資組合？ .124
基金 資產中機構持有者持有基金比率增加，這說明
了什麼？.124
什麼是“期末基金折合年淨收益” ？ .125
基金管理專家是如何理財的？ ..125
基金投資證券有限製嗎？ 126
什麼是投資組合？ 127
如何判別基金經理人的投資水平？ .127
挑選基金管理人時應注意哪些問題？ ..129
投資常識
投資證券投資基金有何好處？ ..131
與銀行存款、國債、保險、股票等理財工具相比，
投資基金劃算嗎? ..133
投資基金有風險嗎？ .134
投資基金有哪些風險？ ..135
基金交易價格受哪些因素影響？ 137
投資基金前，投資者應做哪些準備? 138
選擇何種類型的基金投資？ .139
基金大 股東及基金經理人的變動是否會影響基金
基金投資指南
11
價格？140
開放式基金在銀行購買，是否有保底收入？ ..141
開放式基金適合哪些人投資？ ..141
如何根據 資產淨值評估基金表現？ .142
如何根據投資報酬率觀察基金的表現？ 142
附：深、滬證券交易所不同類型的封閉式基金143
附：老基金改製後的新基金名稱146
關鍵詞索引.147
..............................