企業資金集中管理與分析(ppt 39頁)

企業資金集中管理與分析目錄：
一、方案簡介
二、資金結算.(?帳戶管理.?對外結算.?對內結算.?票據管理.)
三、資金管理.(?信貸融資.?資金計劃)
四、資金分析
五、銀企直聯
六、總結..
七、FIV2軟件產品介紹

企業資金集中管理與分析內容簡介：
集團企業發展麵臨的某些問題
集團企業出現資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金計劃與控製不集中、不統一等問題，製約企業集團化發展。
各方行為
政府：企業走出去的戰略，支持集團企業設立結算中心、內部銀行、財務公司；
銀行：提供了集團企業進行統一結算、資金集中管理的帳戶模式等服務，
集團帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；
企業：開始或已設立各種統一結算模式：統收統支、撥付備用金、結算中心、內部銀行、財務公司.詳細信息.
需求及效益
1.合適、安全的資金集中管理方案及計算機係統；
2.提高資金綜合盈利能力：發揮集團資金的整體規模效益，利用同業政策在銀行
獲取利差收入，通過內部貸款製度減少集團整體財務費用，可以開展投資業務獲取投資收益；
3.資金調撥、分配、歸集的實時性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率，降低了結算成本。

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