銀行賬戶資金管理原則(ppt 73頁)

銀行賬戶資金管理原則目錄:
1、資金管理原則
2、現金管理
3、銀行賬戶管理
4、銀行存款管理
5、財務印章管理
6、資金管理
7、網銀管理
8、資金日報

銀行賬戶資金管理原則內容簡介:
公司資金管理的總體原則是“收支兩條線、集中管理、統一調撥、統一運用”.除向代理人、經紀人支付手續費和傭金以外，保險公司不得向投保人或其經辦人員及其他有關人員支付手續費、傭金或回扣。手續費一律通過銀行轉賬支付，不得支付現金，更不得向個人支付現金、銀行儲蓄存單或債券。團體保險業務的退保金、團體兩全保險的滿期生存給付金，一律通過銀行轉賬支付給原投保人，保險公司不得向投保人支付現金，更不得直接向個人支付現金、銀行儲蓄存單或債券。
公司的現金應存放在財務專用的保險櫃內，不得隨意存放。保險櫃鑰匙和密碼應分兩人保管。
出納應在每日營業終了對庫存現金進行盤點並填製《現金盤點表》，財務負責人須對現金盤點情況進行複核，並在《現金盤點表》上簽字確認。

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