個人理財之顧問知識(ppt 193頁)

個人理財之顧問知識目錄:
第一節 基本概念
第二節 個人理財顧問
第三節 企業理財顧問
第四節 政府理財顧問
第五節 資產證券化業務

個人理財之顧問知識內容簡介:
個人理財服務是一種綜合性服務，涉及的內容相當廣泛，如政治、經濟、金融、企業、家庭、個人等，幾乎包含了個人生活的各個方麵。由於個人理財服務涉及麵相當廣，從事個人理財服務的人必須具備廣博的金融知識和投資技能，但個人能力總是有限的，這就需要集體的智慧和力量，因此需要組成一支服務隊伍，以保證客戶有限的資本投入得到最佳收益回報。個人理財規劃業務流程包括以下方麵。
理財方案的核心內容包括：摘要、對客戶當前狀況和財務目標的陳述、理財規劃假設、稅率、理財規劃策略、理財策劃具體建議、理財規劃預測。理財方案的其他內容包括：各項費用及傭金、理財規劃建議的總結、執行理財規劃的準備事項、執行理財規劃的授權、附加信息的披露和免責條款等。 投資銀行在企業融資活動中充當顧問，但更多情況下是在企業並購和反並購等資產重組活動中充當財務顧問。企業重組是一項複雜的係統工程，形式上有合並、兼並、分拆重組、股份互換和對公營企業的私有化等多種類型，而資產重組通常與金融工具的創新聯係在一起。

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