某銀行內部控製的基本知識(ppt 54頁)

某銀行內部控製的基本知識目錄：
1、第一個主題金融機構的分類及銀行業所處的國內市場環境
2、銀行所處的市場環境
3、第二個主題的業務範圍、組織機構及內控要點
4、銀行內部控製的目標
5、組織架構
6、管理總部組織架構
7、機構設置的內控要點
8、..............

某銀行內部控製的基本知識內容簡介：
1.建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、報告關係明晰的組織結構。2.明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級之間的職責，建立職責分離、橫向和縱向相互監督製約的機製。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一人獨立決定。3.根據各分支機構和業務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區經濟環境和業務發展需要，建立相應的授權體係，實行統一法人管理和法人授權。（書麵形式）。4.利用計算機程序監控等現代化手段,鎖定分支機構的業務權限,對分支機構實施有效的管理和控製.
貸款按照發放人所承擔的責任劃分為自營貸款、委托貸款（一般委托貸款、銀團貸款、聯合貸款、轉入買方信貸、出口買方信貸）。貸款銀行以合法方式籌集的資金，自主發放的貸款，風險由貸款銀行承擔，並由貸款銀行收回本金和利息的貸款。委托貸款指政府部門、企事業單位或個人等委托人提供資金，由貸款銀行（即收托人）根據收托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用並協助收回的貸款。貸款銀行隻收取手續費，不承擔貸款風險。（不得給委托人墊付資金）。

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