銀行專業財資管理師培訓(ppt 41頁)

銀行專業財資管理師培訓目錄：
一、我行結算與現金管理業務概述
二、業務係統
三、典型現金管理解決方案
四、外幣現金管理業務
五、品牌管理
六、現金管理業務發展展望

銀行專業財資管理師培訓內容提要：
結算與現金管理的基本內容
結算的概念
廣義的結算指交易雙方因商品買賣、勞務供應、資金調撥等經濟關係引起的債權債務的清償行為，即貨幣收付行為。
狹義的結算指企事業單位或個人與商業銀行等金融機構之間的貨幣清償及轉移行為和過程。
結算與現金管理的基本內容
企業現金管理
廣義現金：包括庫存現金、銀行存款、短期投資（隨時可變現的有價證券和不滿一年的其他投資）、其他貨幣資金（應收賬款、應收票據）
狹義現金：庫存現金
現金管理是指企業對現金流入、留存及流出進行統籌規劃的管理。管理的對象是現金的循環和周轉過程。管理的目標是在保證流動性的基礎上，追求效益的最大化。
企業現金管理的意義（目的）（為作簡答題、考點）
一是提高資金使用率
二是提高18新利网址多少 水平
三是降低資金使用成本
四是提高資金收益
五是有效控製風險
六是優化業務流程

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