某理財顧問公司理財策劃方案(doc 33頁)

某理財顧問公司理財策劃方案目錄：
聲明及風險提示…………1
內容摘要…………3
第一部分、您的家庭財務狀況分析…………5
一、家庭成員基本資料…………5
二、家庭資產負債表…………5
三、家庭年度稅後收支表…………5
四、家庭財務比率表及相關分析…………6
五、家庭財務結構分析…………7
六、家庭風險測試分析…………8
七、家庭總體財務狀況評價…………10
第二部分、您的家庭理財目標…………12
一、家庭理財目標…………12
二、理財目標的分析…………12
三、理財目標的修正…………14
第三部分　理財規劃建議書的前提假設…………15
第四部份　漢和理財規劃建議…………16
一、現金類資產儲備計劃…………16
二、家庭風險保障規劃…………16
三、雙方父母醫療備用金準備…………18
四、子女教育金規劃…………18
五、購房規劃…………20
六、購車規劃…………20
七、養老規劃…………21
八、規劃建議總結（含仿真生涯）…………23
第五部分、我們的持續理財服務…………24
第六部分、您的專屬服務團隊…………25
第七部分、相關金融產品分析…………26

某理財顧問公司理財策劃方案內容提要：
一、本理財方案的由來
本理財方案是根據您2011年1月所填寫的資料，接受您的委托由我公司為您量身定製的理財規劃建議書。
作為專業的第三方理財服務機構，我們的職責是準確評估您的財務需求與生活目標，並在此基礎上為您提供專業的財務策劃建議和長期的理財服務。本建議書能夠協助您全麵了解自己的財務狀況，明確財務需求及目標．並充分利用您財務資源，幫助您建立保障，積累財富，滿足您的需求，幫助您實現財務安全與財務自由。
二、關於本理財方案的保密聲明
根據漢和第三方理財服務機構的保密保理規定，您提供的一切資料及相關表格均僅為您專屬定製理財方案之用，同時由漢和理財公司專門存檔保管。
若涉及某項專業服務如遺囑的設立等，需要將您的資料轉介給其他專業人士，如
律師，會計師等，我機構將取得您書麵授權後才會轉介他人。
三、關於本理財方案注意事項
1．本理財規劃建議書是在您提供的資料基礎上，基於雙方的信任和溝通製做的，力圖盡可能的實現您生活目標。本方案的製做中所有的分析及規劃都基於您所提供的家庭基本情況，目前的財務狀況和未來的的計劃，綜合考慮您的資產負債情況，理財目標，現金收支而製定。在製做中通常設定了合理的假設、可接受的估計，預算出的結果可能與您的真實情況存有一定的誤差。您提供信息的完整性、真實性將有利於我們為您更好地量身定製個人理財計劃，提供更好的個人理財服務。
2．本公司為獨立的第三方理財機構，除了提供信息谘詢服務外，理財規劃方案中利用了儲蓄，銀行卡，保險，證券，外彙，基金，期貨，黃金等一係列理財工具，本方案中涉及的金融產品，提供產品的金融機構享有對這些產品的最終解釋權。同時，除了確定收益率的金融產品外，本方案不保證規劃過程中采用的金融產品或實業工具的收益，我們的理財建議為參考性質，不代表我機構對理財目標的保證。

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