理財規劃考前串講及試題分析(ppt 181頁)

理財規劃考前串講及試題分析目錄：
一、 理財規劃基礎
二、 財務和會計基礎
三、 宏觀經濟分析
四、 金融基礎
五、 稅務基礎
六、 理財計算基礎
七、 理財規劃法律基礎
八、 理財規劃工作流程和要求

理財規劃考前串講及試題分析內容提要：
理財規劃的目標是實現財務安全和財務自由。如果客戶實現了財務自由，則該客戶的投資收入曲線應該一直在支出曲線的（　　　）。（2006年9月）
（A）平行 （B）下方
（C）上方 （D）右方
財務安全的內容的有：個人是否有發展的潛力，是否有充足的現金準備，是否有適當、穩定的收益以及（　　　）等。（九月份考題）
（A）是否有穩定充足的收入
（B）是否享受社會保障
（C）是否有適當的住房
（D）是否有額外的養老保障計劃
（E）是否購買了適當的財產和人身保險
不同生命周期的客戶其理財規劃的側重點也各不相同。“月光族”最需要進行的是（　　　）。
（A）財產分配規劃　 （B）現金規劃
（C）風險管理與保險規劃 （D）投資規劃
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理財規劃師在分析客戶需求時，了解客戶的財務狀況非常重要，（　　　）屬於客戶的財務信息。
（A）客戶的婚姻狀況 （B）客戶的風險管理信息
（C）客戶的家庭成員 （D）進行教育規劃時客戶對子女的期望
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