不同人生階段的理財策劃方案(ppt 67頁)

一、 不同人生階段的理財策劃方案目錄：
二、 “昂首起步”理財策劃方案——為剛畢業的青年量身設計
三、 “鴻業成長”理財策劃方案——為創業期人士量身設計
四、 “浪漫世界”理財策劃方案——為新婚夫婦量身設計
五、 “小康之家”理財策劃方案——為家庭成長期人士量身設計
六、 “豐盛人生”理財策劃方案——為家庭成熟期人士量身設計
七、 “金色夕陽”理財策劃方案——為退休人士量身設計

不同人生階段的理財策劃方案內容提要：
【昂首起步】成長期理財策劃·特征分析
青年人追求自由，熱衷消費，開支常常沒有節製，因此在成長期養成儲蓄習慣、培養理財觀念將終身受用；
——“習慣決定命運”
單身時期經濟負擔較輕，是人生中財富積累的重要階段。提高儲蓄比例將為未來資產的加速增長奠定堅實的基礎；
——“好的開始是成功的一半”
盡管成長期資產有限，但也應積極進行合理的配置，及早為未來結婚成家、置業養老作好籌劃；
——“智者遠慮，未雨綢繆”
【昂首起步】成長期理財策劃·理財技巧
作個財富的“小管家”
建立帳簿，一目了然
每日記錄支出明細，月末統計消費總額，加強收支計劃性
分戶管理，心中有數
分開設立“收入帳戶”、“支出帳戶”、“投資帳戶”、“儲蓄帳戶”，便於個人財務分析和管理
【昂首起步】成長期理財策劃·理財技巧
巧用牡丹貸記卡
1、貸記卡消費享受25-56天的免息期，可以緩解臨時出現的資金緊張；
2、把貸記卡作為“支出帳戶”可以控製每月開支水平；
3、積累良好的還款信用記錄有利於日後申請貸款；
4、可以參與積分兌獎、抽獎返現等活動。
善用電子銀行
利用工行電話銀行、網上銀行，足不出戶就可以及時查詢帳戶信息，自助辦理轉帳彙款、貸記卡還款、以及基金申購贖回等業務，快捷時尚。

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