商業銀行現金管理實務(ppt 56頁)

商業銀行現金管理實務目錄：
第一節、現金資產的構成及來源
1.現金資產的構成
2.現金資產的來源
第二節、資金頭寸的計算與預測
1.資金頭寸及其構成
2.資金頭寸的預測
第三節、現金資產管理

商業銀行現金管理實務內容提要：
庫存現金：
庫存現金指商業銀行保存在金庫中的現鈔和硬幣。庫存現金的主要作用是銀行用來應付客戶提現和銀行本身的日常零星開支。
存放同業存款：
存放同業存款指商業銀行存放在代理行和相關銀行的存款。在其他銀行保持存款的目的，是為了便於銀行在同業之間開展代理業務和結算收付。
托收中的現金：
托收中的現金是指在銀行間確認轉賬與過程中的支票金額。
各種變現途徑的現金來源：
(1)現金
(2)存放於中央銀行的超額準備金
如果銀行在中央銀行的準備金超過了法定額度，可以取出以滿足臨時性現金需求。
(3)短期證券
(4)各種商業票據（CommercialBills)
優質商業票據有良好的變現能力，而且風險也較小。
(5)其他有變現能力的資產:
地方政府債券和其他各種政府機構債券也有較好的變現能力。
(6)出售證券回購協議的證券
銀行若需現金，返售已經購買的金融證券便可以取得現金。

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