個人理財及業務監管要求(doc 20頁)

個人理財及業務監管要求目錄：
一、單項選擇
二、多項選擇

個人理財及業務監管要求內容提要：
一、單項選擇
下列關於個人理財業務和儲蓄業務的訴述正確的是【　】。
A．個人理財業務的風險由商業銀行獨自承擔
B．儲蓄業務的資金運用是定向的
C．個人理財業務的資金的運用是非定向的
D．個人理財業務是商業銀行提供的一種服務 　解釋：123。

2．下列【　】屬於個人理財業務的特點。
A．個人理財是按合同約定，將理財的資金以客戶的名義或以商業銀行的名義管理和處分
B．個人理財的受益人可以是客戶本人，也可以是商業銀行
C．個人理財中客戶的資產要與受托人的資產嚴格區分
D．個人理財業務是銀行和客戶在委托或代理關係基礎之上進行的銀行業務 　解釋：456。
3．按照相關規定，商業銀行不得利用個人理財業務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括【　】。
A．審慎性原則
B．風險管理原則
C．審計監督原則
D．內部控製製度原則 　解釋：789。
4．審慎經營原則是商業銀行開展業務最重要的原則之一，下列表述錯誤的是【　】。
A.
在個人理財業務中，商業銀行應按照審慎符合銀行利潤最大化的原則，審慎開展個人理財業務
B.
商業銀行在涉及個人理財產品、開展涉及代理其他金融機構的投資產品時要充分考慮客戶的利益和風險承受能力
C.
商業銀行在向客戶銷售有關產品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀況，替客戶選擇合適的投資產品
D.
商業銀行根據要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經營的原則重新編寫有關產品的介紹材料

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