個人與家庭理財實務培訓(ppt 39頁)

個人與家庭理財實務培訓目錄：
1、個人理財概述
2、理財中的幾個重要概念
3、投資工具介紹
4、個人理財規劃流程
5、個人、家庭理財的風險鎖定
6、家庭理財規劃與“理財規劃書”實務

個人與家庭理財實務培訓內容提要：
金融測試1-1：
1、資產減負債
2、比普通股票對股利或
資產有優先請求權的股票
3、將每期末的利息計入本金，再計算並產生下期的利息
4、市場後市看淡
5、一年的利息為10%
6、市場的後市看好
7、證券的價值被誇大
8、發生了保險事故
個人投資和個人理財的區別
1、個人以犧牲現有的價值以賺取將來更大價值的經濟活動。
存在的目的是 個人剩餘資源的保值、和增值。它是家庭理財的一個方麵。
2、個人理財：是指如何製訂合理利用財務資源、實現個人人生目標的程序。—美國理財師資格鑒定委員會。
理財的核心是合理分配資產和收入，不僅要考慮財富的積累，更要考慮財富的保障。

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