理財之星評選方案研討(doc 32頁)

理財之星評選方案研討目錄：
一、投資規劃
（一）確定風險承受能力和投資風險偏好
（二）調整活期儲蓄，提高流動資金收益
（三）豐富投資品種，提高資產收益
（四）開通基金定額定投，進一步積累家庭資產
（五） 預算提前退休和兒子出國留學的費用，適時考慮建立“敗家子”信托
（六）使用網銀、輕鬆理財
二、保險規劃
（一）社會保險
（二）商業保險
三、消費規劃
四、慈善稅務規劃
五、後續跟蹤：

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