個人理財策劃教程(ppt 35頁)

個人理財策劃教程目錄：
一、財務策劃與理財之道
二、財務策劃基本元素及流程
三、認識投資產品及製定財富組合
四、選用投資顧問須知
五、個案研究

個人理財策劃教程內容提要：
何謂財務策劃？
財務策劃是一個流程 (Process)，當中你先訂立人生目標，透過適當地管理財政，設定保障措施，籌劃財富組合，助你達致人生目標 (Financial planning is a means to an end)
要不時檢討財富組合的表現，並隨著市況及人生階段的轉變，調整財富組合或人生目標
財務策劃是一個持續的流程，個人的終身大事
為何需要策劃財務？
人生充滿變數、挑戰和機會
財務策劃讓你：
更全麵、具體地掌握人生目標，減少突如其來的衝擊
有係統地列出財政目標，分析財政狀況，製定可行計劃
清楚了解各項目標，適當地作出平衡和取捨
有紀律，有步驟地去達致人生目標
應盡早掌握理財之道，開始策劃財務

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