個人理財規劃報告範例(doc 38頁)

個人理財規劃報告範例目錄：
第一部分、案例簡介
第二部分、家庭基本情況
第三部分、家庭財務分析
第四部分、客戶理財目標及風險偏好分析
第五部分、客戶基本理財規劃
第五部分、理財規劃方案未來現金流評估
第六部分、理財規劃方案的執行
第七部分、理財規劃的心得

個人理財規劃報告範例內容提要：
不同階段的理財目標：
短期目標：未來兩年內支付孩子讀幼兒班的費用6萬，增加家庭保障
中期目標：未來10年內，還清自住房產房貸50萬，並且同時還需要支付孩子的初期教育（從小學到初中）費用19.86萬。
長期目標：
子女教育：逐步積累家庭財富，為孩子的將來進一步深造儲備教育基金，高中、大學費用預計為 52.5 萬；留學費用預計為216.6 萬。
退休計劃：您夫婦倆現年35歲，夫婦兩人工作大約20年，預期壽命80歲，退休養老時間為25年，為保證退休後的生活水平不變，考慮到通貨膨脹的影響，大約需要474萬。

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