綜合理財規劃方案論述(ppt 48頁)

綜合理財規劃方案論述目錄：
一、個人理財規劃執業操作流程
二、建立和界定與客戶關係
三、具有理財需求的目標客戶群
四、客戶服務需求分析——美國
五、客戶服務需求分析——中國
六、不同年齡階段消費者選擇理財服務原因
七、收集客戶信息
八、收集客戶財務與非財務信息
九、客戶收支狀況
十、客戶資產狀況
十一、客戶的保障情況
十二、客戶納稅情況
十三、對客戶信息收集不足處理
十四、家庭理財調查問卷
十五、分析和評價客戶當前財務狀況
十六、設定理財參數的原因
十七、有關個人參數假設
十八、有關經濟環境參數假設
十九、全生涯資產負債表
二十、理財目標仿真分析方法——靜態分析
二十一、理財目標仿真分析方法——動態分析
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綜合理財規劃方案論述內容提要：
建立和界定與客戶關係：
尋找目標客戶群
客戶類型
客戶需求服務分析
理財服務推介
掌握引導客戶進行需求麵談的原則（ＴＯＰＳ）
需求麵談時機與麵談重點
明確與客戶關係
確定金融理財師服務類型
披露金融理財師重大利益衝突
列明收取費用項目及支付方式
其他需求確定的內容

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