金融理財概述培訓(ppt 128頁)

課前財商小測試
人無橫財不富省大錢比省小錢重要在錢上斤斤計較的人成不了大事
李嘉誠和一枚硬幣
十大漏財風水習慣
作業發送郵箱
第一章 金融理財概述
什麼是金融？
第一節 金融理財的定義（P2）
什麼是金融理財？
生活理財
投資理財
二、為什麼需要金融理財？
個人理財目的--未雨綢繆想到未來，考慮風險
個人（家庭）生命周期與生涯規劃
個人投資理財的主要內容
投資規劃
居住規劃
教育投資計劃
個人風險管理和保險計劃
個人稅務籌劃
退休計劃
遺產規劃
理財的最終目的
金融理財師的功能與角色
（1）金融理財發展的曆史背景
專家理財——私人銀行架構
個人理財規劃標準流程
理財規劃服務基本流程
（1）建立和界定與客戶的關係
CFP執業者的主要客戶群
2、收集客戶財務數據和相關信息
客戶財務狀況信息表
確定目標：SMART法
討論：哪個是合理的目標？
分析其理財目標或期望
（3）分析客戶當前的財務狀況
（4）整合理財規劃策略製定綜合個人理財計劃
報告內容
（5）執行個人理財計劃
（6）監控理財計劃的執行效果
思考題
第二節 金融理財師的執業資格
我國金融理財師執業資格的兩大派係
兩大派係之爭
一、CFP（P10）
1、CFP製度的起源與發展
FPSB
（3）CFP的國際化
（4）CFP的核心理念與價值觀
（5）CFP的職業生涯
美國CFP執照人分析
中國台灣和日本CFP執照人分析
CFP在HSBC的職業發展
2、中國的CFP製度
CFP
中國的CFP製度
（1）中國的兩級認證製度
金融理財師
國際金融理財師
（2）4E認證體係
教育-Education
CFP的素質要求
CFP應具備的知識體係
AFP教育課程
CFP教育課程
繼續教育
考試-Examination
考試時間及考點
可直接參加考試的人員
通過率
工作經驗－Experience
職業道德－Ethics
AFP證書
AFP卡片正麵
2、國家理財規劃師（ChFP）
國家理財規劃師
機構體係
國家理財規劃師認證體係
理財規劃師知識體係
3、職業道德與執業操作準則
《金融理財師職業道德準則》
組成
職業道德的七項原則
原則之一：遵法守規(Compliance)
原則之二：正直誠信(Integrity)
具體準則-禁止事項
具體準則-應盡職責
原則之三：客觀公正(Objectivity & Fairness)
具體準則-向客戶披露與拓展業務相關的信息
具體準則-以書麵形式披露專業服務相關的信息
具體準則-簽約前披露的信息
具體準則-其他要求
原則之四：專業勝任(Competence)
具體準則-限定服務範圍
原則之五：保守秘密(Confidentiality)
具體準則-豁免條款
原則之六：專業精神（Professionalism）
具體準則
原則之七：克盡職守(Due Diligence)
小結:對客戶披露的重大事項
討論：何者正確
美國CFP職業道德
《金融理財師執業操作準則》

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