理財顧問式行銷方法培訓(ppt 62頁)

第1章 私人理財規劃的基本構架
1·1 終身快樂，理財的根本目標
抓住今天的快樂
規避明天的風險
追逐未來生活的更加快樂
第2章 客戶信息的采集
2·1 私人理財規劃的基本特征
私密性
指導性
科學性
可操作性
2·2客戶信息采集的分類
客戶個人或家庭經濟運行評價類信息
客戶個人或家庭即期和預期需求類信息
2·3客戶信息采集樣本
文字方式采集客戶信息樣本
表格方式采集客戶信息樣本
第3章 市場消費和投資信息采集
3·1利率水平及其走勢
利率市場走勢把握
由利率水平決定的理財工具把握
3·3經濟強勢國發生的重大事件
3·4 周期性風險投資市場的運行狀態
證券市場運行的基本規律
郵幣卡市場運行的基本規律
其他投資市場運行的把握
3·5 個人信貸信息的采集
個人信貸政策信息采集
個人信貸利率信息采集和比較
3·6經濟政策調整信息的采集
國家宏觀經濟政策調整
國家行業政策調整
金融企業規章調整
3·7市場消費和投資信息篩選
保險產品的比較和篩選
人民幣和外彙理財產品的比較和篩選
第4章 客戶財務分析
4·1客戶財務分析的基本思路
4·2客戶即期消費狀況分析
客戶即期消費評價指標
客戶即期消費分析的基本方法
4·3客戶避險投資分析
客戶避險投資分析的重點
客戶避險投資分析的基本方法
4·4客戶獲利投資分析
客戶的投資理念是否正確
客戶的理財策略是否正確
客戶對投資工具的選擇是否正確
第5章理財規劃的製定
5·1理財規劃的基本內容
構件之一：合理消費
構件之二：規避風險
構件之三：追逐財富
5·2客戶理財目標的確定
以客戶生存背景確定理財的基本策略
以消費預期水平確定資金的分流
5·3理財方案的基本構成
客戶背景
理財需求
理財組合建議
理財組合示意圖
理財建議分析
理財提示
5·4理財規劃的實施
與客戶進行溝通
指導客戶啟動並實施理財規劃
第6章理財顧問式行銷
6·1理財顧問式行銷的功利性特點
保險公司及從業人員與客戶的共贏
銀行及從業人員與客戶的共贏

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