理財基礎的學習輔導(ppt 79頁)

第一節 理財的概念
第二節 理財的必要性
第三節 理財目標的設定
第四節 個人客戶經理崗位
第五節 理財規劃的內容、程序、原則
第六節 理財計算基礎-貨幣時間價值
第七節 理財師考試
理財的概念
說明：
個人理財與公司理財的區別
參考答案
第二節 理財的必要性
生命周期假說（假設平均每年收入YL，平均每年消費C，工作WL年，生存NL年）
人生各階段重要大事
二、理財的必要性
第三節 理財目標的設定
理財目標的三個層次
人生各階段理財目標
理財目標的製定原則
理財目標製定的SMART法則
思考題
例子
理財目標與理財願望的區別
第四節 個人客戶經理崗位
第五節 理財規劃的內容、程序、原則
基於生命周期和家庭模型的理財規劃的內容
綜合理財規劃的流程
理財規劃的架構
理財規劃服務的步驟－流程圖
與客戶建立關係的工作程序
需收集的客戶信息
理財規劃的原則
理財規劃時間差異的比較
理財常見誤區
窮人致富七原則
第六節 理財計算基礎—貨幣時間價值
第七節 理財師考試
一、理財和理財師
理財師的職業要求
理財規劃師的實際商業經營
中國金融理財的發展
銀行理財品牌
二、 AFP和CFP
AFP和CFP兩級認證
AFP和CFP認證要求（4E準則）
AFP認證的具體要求
CFP認證的具體要求
AFP和CFP資格考試科目
職業道德Ethics
理財金語

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