個人理財知識概論(ppt 78頁)

一、前言
個人理財的目的
如何理財？
人生各階段的理財特點與目標
中美家庭收入來源比較
二、個人理財的含義、內容及流程
個人理財與公司理財的區別與聯係
（二）個人理財的作用
1.提高生活水準，追求生活品質
2.規避風險，保障生活
3.高效運用財務資源，準確把握日後財務狀況
4.平衡現在和未來的收支
5.促進家庭關係和諧
6.造福子女與社會
個人理財的發展趨勢
（三）個人理財的具體內容
1.證券投資規劃
2.房地產投資規劃
3.教育投資規劃
4.保險規劃
5.稅務籌劃
6.退休規劃
7.遺產管理規劃
（三）個人理財的流程
第一步：建立和界定與客戶的關係
第二步：收集客戶數據及決定目標與期望
第三步：分析客戶現行財務狀況
第四步：整合財務策劃策略並提出財務策劃計劃
第五步：執行財務策劃計劃
第六步：監控財務策劃計劃
三.金融理財師（CFP）的資格與職業道德
居民個人理財與專家理財的比較
（二）中國金融理財標準委員會 簡介
（二）CFP資格認證：“4E”標準
1.教育
2.考試
2003年美國CFP考試綱要
3.職業經驗
4.職業道德
A.正直誠信原則及相關具體規範
B.客觀性原則及相關具體規範
C.勝任原則及相關具體規範
D.公正原則及相關具體規範
E.保密原則及相關具體規範
F.專業原則及相關具體規範
G.勤奮原則及相關具體規範

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