個人綜合理財規劃報告(doc 18頁)

個人綜合理財規劃報告目錄：

一、理財寄語 ...... ……... 2
二、基本情況 .........…..... 3
三、理財目標 ......….…..... 4
四、理財目標評價 ....….......….…..... 4
五、目前財務狀況 ............…………. 5
六、基本假設 ............…………. 8
七、理財建議 ………….......…………. .. 9
八、財務可行性分析.....… …….........…. 16
九、未來家庭理財安排原則 ...…….......…. 19
十、理財規劃結論 ...........…………. 19
十一、 後記 ………………… 20
十二、 附件一 ………….. 21
十三、 附件二 ………………….. 21

個人綜合理財規劃報告內容簡介：

基本情況

○收入較高，負債不多
您每月有12,000元的收入，年底有12,000元的公司年終獎金。個人每月基本生活開銷700元左右，衣食住行800元，醫療支出100元，房租支出1，600元，總計3，200元。您兩年前購買了一套價值500，000元的住房，向銀行貸款350，000元，貸款期20年，每月還貸額為2，800元，現還剩282，800元。每年年終您還額外劃出5000元，用於自己的交際、旅遊等費用或者給自己的父母。

○投資謹慎，略有保險
您工作較忙，缺乏理財知識，投資也較為謹慎。大部分資金都在銀行，其中定期存款200，000元，現金15，000元，外彙存款220，000（230萬日元和1萬美元，折合人民幣22萬元）；另將按揭購買的房屋出租，每月房租收入2，000元。您最近購買了……

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