證券公司創新發展研討會券商發言材料(DOC 218頁)

內容摘要
一、綜合理財服務 創新的背景和基本涵義
自2012年5月證券公司創新大會召開以來，我國證券 行業邁上了全麵 創新轉型發展之路。證券公司由以往 業務規模擴張轉向深層次基礎功能發揮，由簡單證券通道服務轉向綜合金融服務的發展方向，將逐步轉型為真正意義的投資銀行。從社會經濟背景看，中國經濟的快速增長，社會財富的迅速擴張，使綜合理財、財富管理成為社會的迫切需求。在上述背景之下，我司設計了《國泰君安證券綜合理財服務創新方案》（以下簡稱《 創新方案》）。
我們提出的綜合理財服務，是指證券公司向客戶提供證券投資顧問業務，以及在其基礎之上與客戶簽訂綜合理財服務協議，根據協議的約定，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和 資產配置，並且為客戶提供便利支付功能的 業務。
綜合理財服務的核心，是以客戶需求為中心，以證券公司開展各牌照業務為基礎，依托集成化、開放式的綜合理財服務平台，通過集成化的綜合理財服務賬戶體係，以高效率的 資金結算和便捷的支付功能為基礎，實現經紀業務、 融資融券、期貨IB以及 資產管理等多種合規業務的服務集成，以統一的係統服務界麵和客戶服務體係向客戶提供專業化、綜合化的理財服務。對客戶而言，就是實現“一鍵登錄，綜合理財”。對公司而言，為客戶提供的服務內容將涵蓋“全 產品”、“全 業務”和“全服務”。
綜合理財服務通過整合公司內外資源，以投資顧問為服務主體開展綜合金融服務，以高效率的 資金結算和便捷的支付功能為基礎，構築集聚客戶 資產的開放式 資金通道，逐步形成以 產品加 谘詢驅動為主的收費模式，提升分支機構的多元化創收能力。
綜上所述，綜合理財服務創新主要體現為“綜合”、“集成”和“支付”。從某種意義上講，綜合理財服務 創新探索無論是對證券公司客戶，還是對公司本身都有重要意義，並將為整個 行業的改革與經營轉型起到探索、示範作用。

..............................