持續推進綜合理財服務創新積極探索證券公司業務轉型(PDF 218頁)

內容摘要
一、綜合理財服務 創新的背景和基本涵義
自 2012 年 5 月證券公司 創新大會召開以來，我國證券
行業邁上了全麵 創新轉型發展之路。證券公司由以往 業務規
模擴張轉向深層次基礎功能發揮，由簡單證券通道服務轉向
綜合金融服務的發展方向，將逐步轉型為真正意義的投資銀
行。從社會經濟背景看，中國經濟的快速增長，社會財富的
迅速擴張，使綜合理財、財富管理成為社會的迫切需求。在
上述背景之下，我司設計了《國泰君安證券綜合理財服務創
新方案》（以下簡稱《 創新方案》）。
我們提出的綜合理財服務，是指證券公司向客戶提供證
券投資顧問 業務，以及在其基礎之上與客戶簽訂綜合理財服
務協議，根據協議的約定，接受客戶的委托和授權，按照與
客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和 資產配臵，並且
為客戶提供便利支付功能的 業務。
綜合理財服務的核心，是以客戶需求為中心，以證券公
司開展各牌照 業務為基礎，依托集成化、開放式的綜合理財
服務平台，通過集成化的綜合理財服務賬戶體係，以高效率
的 資金結算和便捷的支付功能為基礎，實現經紀 業務、 融資
融券、期貨 IB 以及 資產管理等多種合規 業務的服務集成，
以統一的係統服務界麵和客戶服務體係向客戶提供專業化、
綜合化的理財服務。對客戶而言，就是實現“一鍵登錄，綜
合理財”。對公司而言，為客戶提供的服務內容將涵蓋“全
產品”、“全 業務”和“全服務”。
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