理財規劃計算工具與方法講義(PPT 75頁)

主要內容
第六章 理財規劃計算工具與方法
要求
利率類型
貨幣時間價值的來源
現值與終值
終值1元在不同利率和不同期限下現值的變化
利率的類型
真實利率與規定利率
有效年利率（Effective Annual Rate，EAR）
名義年利率（Annual Percentage Rate，APR）
名義年利率與有效年利率對照表
名義年利率（APR）與有效年利率（EAR）的關係
關於投資翻倍的72律
投資翻倍的72律表
中國理財品的年化收益率
請判斷銀行是否“坑爹”
關於理財產品
利率小結
複利
複利現值(PV) 的計算
查表法
複利終值(FV)的計算
查表法(表在教材198-199）
複利計算方法小結
年金
年金的概念與分類
年金的分類
年金圖示
普通年金現值係數
公式變形
年金現值與複利現值的異同
永續年金及其案例
永續年金概念及公式
增長型年金
增長型年金現值計算公式
增長型年金終值計算公式
增長型永續年金
Excel財務函數
符號表示
軟件寫法
利用EXCEL軟件可以迅速求得
終值FV函數EXCEL設定練習
IRR函數說明
財務Excel

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