理財規劃事業的產生與發展(PPT 88頁)

主要內容
理財規劃事業的產生與發展
第一編理財規劃概論
一、什麼是注冊理財師
第1章什麼是FP
思考問題
理財中的Plan
FP的標準定義
注冊理財規劃師
4個E
第2章理財規劃師的曆史和現狀
FP的國際化和全世界FP
第3章理財規劃師的社會作用和發展趨勢
理財規劃師的職業性質和今後發展趨勢
第二編理財規劃方法和知識
基本內容
第1章理財規劃的整體形象和工作步驟
FP的6個工作步驟
第2章理財的各個知識領域
FP的相關基礎知識
第3章理財規劃的商業運營（實務）
第4章FP與合規
第2章中國注冊理財規劃師協會概要
第3章教育體係
第四編理財實務簡介
家庭資產負債表
現金流量表
現金流量表構成
課堂討論
客戶態度及行為特性
生命生涯周期及目標排序
客戶投資態度劃分
設立目標
總目標規劃四步曲
人生大事表
為什麼要做預算
收入和可支配收入
收入支配
投資需要考慮的因素
先問客戶以下問題
風險類別
風險的衡量
金融商品分類
一個35歲的私營企業主老板的投資組合示意
債券投資策劃
債券分類
債券的信用評級
基金
基金投資管理——投資決策流程
股票
投資組合的核心是投資多元化，風險分散化
投資組合給客戶帶來的好處
規劃的風險承擔度
理財規劃師在投資操作中的作用
風險管理
風險識別
可分散風險與不可分散風險
風險管理的一般程序
如何進行風險管理
長壽成為一種風險
核心問題
遺產策劃
需要考慮的要素
遺產策劃獨立於其他策劃以客戶的目標為主導
策劃過程
遺產如何轉讓
遺囑
稅收策劃重點
個人所得稅的構成
個人所得稅稅率表
可利用的減免稅政策
理財規劃建議書構成
理財規劃建議書說明

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