家庭理財規劃書(DOC 37頁)

目錄
一、 客戶基本情況
（一） 家庭基本情況
（二） 理財目標
二、 理財假設
三、 家庭財務報表
四、 家庭情況分析和診斷
（一） 家庭生命周期和生涯分析
（二） 家庭財務指標分析
（三） 家庭保險需求分析
（四） 家庭風險特征分析
（五） 敏感度分析
五、 家庭財務規劃總體設計
（一） 資金需求分析
（二） 資金供給分析
六、 家庭保障計劃
（一） 緊急預備金
（二） 家庭保險規劃
七、 子女教育金規劃
八、 購換房規劃
九、 退休養老規劃
十、 投資規劃建議
（一） 家庭現有投資品分析
（二） 市場現有投資品種分析及建議
（三） 資產配置及相關投資建議
十一、 理財規劃可行性分析
十二、 免責申明
十三、 結束語

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