理財產品銷售從業人員資格(PPT 7頁)

內容摘要
一、單選題
1. 根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理辦法》規定，理財類業務的停辦實行（）方式。
答案：
A. 審批、批準
B. 審批、授權
C. 報審、授權
D. 報審、批準
得分：1分
2. 根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業務指引》，同一基金品種當日可以做（）次分紅方式變更。
答案：
A. １
B. ２
C. ３
D. ４
得分：1分
3. 基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向（）收取銷售費用；未經招募說明書載明並公告，不得對不同投資人適用不同費率。
答案：
A. 管理人
B. 托管人
C. 投資人
D. 發起人
得分：1分
4. 根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理辦法》，不可以同時向個人和機構客戶銷售的是（）。
答案：
A. 代理基金
B. 儲蓄國債（電子式）
C. 憑證式國債
D. 人民幣理財產品
得分：1分
5. 總行（）根據行內規定對代銷產品投向是否屬於低風險項目進行認定。
答案：
A. 個人金融部
B. 基金管理處
C. 同業市場部
D. 風險管理部
得分：1分
6. 證券投資類特定資產管理計劃的投資範圍不包括以下哪一項（）。
答案：
A. 證券投資基金
B. 債券
C. 股票
D. 貸款
得分：1分
7. 根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理辦法》，全麵負責理財類業務監察稽核工作的部門是（）。
答案：
A. 審計部門
B. 安全保衛部門
C. 會計部門
D. 業務部門
得分：1分
8. 根據《中國郵政儲蓄銀行理財類業務管理辦法》規定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（）。
答案：
A. ３年
B. ５年
C. １５年
D. 永久
得分：1分
9. 基金管理人、基金托管人違反基金法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（）罰款。
答案：
A. 二十萬以下
B. 十萬以下
C. 五萬以下
D. 三萬以下
得分：1分
10. 基金銷售結算資金是（）的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。
答案：
A. 基金投資人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金注冊登記機構
得分：1分
11. 下列選項中，不屬於銷售人員從事理財產品銷售活動應當遵循原則的是（）。
答案：
A. 勤勉盡職原則
B. 誠實守信原則
C. 客戶主導原則
D. 專業勝任原則
得分：1分
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