個人理財的定義(PPT 135頁)

主要內容
第一節 個人理財的定義
一、個人理財的定義
國際理財協會對個人理財的定義為：
二、個人理財在中國的發展（了解）
第二節 個人理財的基本內容 P5
一、個人銀行理財
二、個人證券理財
三、個人保險理財
四、個人外彙理財
五、個人信托理財
六、個人房地產投資
七、個人教育投資
八、個人退休養老投資
九、個人藝術品投資
十、個人理財稅收策劃
第三節 個人理財的作用
第二章 個人理財流程
（一）初次麵談的準備
（二）初次麵談中信息共享的問題
二、與客戶的溝通及技巧
（二）非語言溝通技巧
（三）語言的專業化和法律責任
三、客戶市場劃分
四、市場開拓
第二節 收集客戶信息
2、宏觀經濟信息
（三）收集信息的方法（了解）
第三節 分析客戶財務狀況
二、個人資產負債表分析
三、現金流量表分析
第四節 整合個人理財策略
（四）利用財務策劃建議來達到客戶未來的財務目標
三、投資決策
（一）資產分配策略
（二）選擇投資類型 P37
（三）選擇具體的投資產品
第五節 提出財務策劃計劃P39
二、財務策劃方案的基本要素
（二）財務策劃方案的其他內容
四、向客戶呈遞財務策劃方案P42
第六節 執行和監控財務策劃計劃P43
三、客戶溝通與爭端處理P45
第四章 個人證券理財
二、個人證券理財的作用和原則
第二節 個人理財產品的種類和特點P68
（二）債券的分類
二、股票類理財產品的種類和特點
三、投資基金類理財產品的種類和特點
（二）證券投資基金的特點
四、從個人投資者角度看證券理財產品之間的區別
第三節 證券理財產品的收益和風險
二、個人證券理財產品的風險
第四節 個人證券理財規劃
二、個人證券理財的資產配置策略建議
（二）中年期個人理財資產配置策略建議
第六章 個人外彙理財 P96
外彙理財產品主要有以下幾種
2、外幣協議儲蓄
（二）個人外彙結構性存款
個人外彙結構性存款分類：
（三）個人期權產品
二、個人外彙理財產品的收益和風險P103
（二）個人外彙理財產品的風險
（三）個人外彙理財產品的風險管理
三、個人外彙理財的規劃P106
第二節 個人外彙交易 P108
（三）個人外彙買賣交易的交易方式
三、個人外彙買賣的風險及風險管理
第七章 個人信托理財
二、信托的基本內涵
三、信托的基本職責
第二節 個人信托理財的含義、品種及特點
二、個人信托理財的品種 P124
三、個人信托理財的特點
四、個人信托理財產品的運用範圍 P126
第三節 個人信托理財產品的收益風險防範
（二）個人信托理財產品風險的防範
第四節 信托理財規劃
二、如何規避信托產品風險
第八章 個人房地產投資
（一）房地產的特征
（二）房地產類型
（三）如何描述房地產
二、房地產投資概述P135
（二）房地產投資方式
第二節 房地產價格的影響因素 P138
（一）一般因素
（二）區域因素
二、影響建築物價格的因素
第四節 房地產投資的風險管理
二、房地產投資風險控製策略
第九章 個人教育投資
二、教育經費的來源
（二）我國教育經費的來源和籌措
（三）我國教育經費的分配
第二節 個人教育投資策劃
二、教育投資工具
（二）其他教育投資工具
（三）短期教育策劃工具
三、教育投資風險管理
第十章 個人退休養老投資 P165
（一）退休養老保險的概念
（二）退休養老保險的特征
（三）退休養老保險的作用
二、退休養老的基本類型
三、我國的退休養老體係
第二節 退休養老投資
二、退休養老投資原則
三、退休養老投資渠道
四、退休養老投資的收益與風險
（二）控製養老投資的風險
第三節 個人退休策劃
二、退休策劃需求分析
（二）退休策劃需求分析
第十一章 個人藝術品投資
二、藝術品投資的含義
三、藝術品市場的主要參與者
第二節 藝術品投資的主要類型 P187
（二）收藏書畫藝術品應該掌握的要點
二、陶瓷藝術品
五、其他藝術品投資項目
第三節 藝術品投資的特征
第四節 藝術品投資的規則
二、藝術品投資技巧
三、藝術品投資風險
第十二章 個人理財稅收籌劃
（二）個人所得稅的基本規定
（三）其他涉及自然人的稅種
二、稅收策劃概述
第二節 個人金融理財稅收籌劃
二、證券理財產品涉及稅種及稅籌劃方法
三、保險理財產品涉稅種及稅收策劃方法
四、外彙理財產品涉稅種及稅收策劃方法
五、信托理財產品涉及稅種及醜化方法
第三節 個人非金融理財稅收籌劃

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