理財與金融市場培訓資料(PPT 60頁)

主要內容
人生理財規劃
一、單身期：參加工作到結婚前（2～5年 ）
二、家庭形成期：結婚到孩子出生前（1～5年）
三、家庭成長期：孩子出生到上大學（15～18年 ）
四、子女大學教育期：孩子上大學以後（4～7年）
五、家庭成熟期：子女參加工作到父母退休前（約15年 ）
六、退休以後
第二節 金融市場及其特征
一、金融市場的含義
金融市場的特征
（一） 交易對象為金融資產
（二）交易方式表現為以借貸方式為主
（四）交易目的表現為讓渡或獲得一定時期一定數量資金的使用權
二、金融市場的要素構成
（一）金融市場的主體
金融企業的類別
非銀行金融機構細分
（二）金融市場的客體
三、金融市場的構成與分類1 按標的物劃分
（5）保險市場
（6）期貨市場
中國期貨市場結構
3 按金融資產的發行和流通特征劃分
（2）流通市場（二級市場）
第三節 金融市場的主要功能
一、轉儲蓄為投資的功能（聚斂功能）
二、配置功能
三、調節功能
四、反映功能

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