個人理財總結(doc 78頁)

內容摘要
第一章 個人理財概述
考點一． 個人理財概述（高頻）
1、個人理財就是在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。（教材指的是個人理財）
2、個人理財與相關含義的區別
1）投資與財富管理——財富管理包含了投資管理
2） 個人理財與財富管理——本質上是一致的
3）個人理財業務與財富管理業務——(銀行)個人理財業務範圍包含了財富管理業務甚至私人銀行業務。
【例題，多選】
個人理財是指客戶根據自身（ ），製定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的過程
A．身份地位 B．財務狀況
C．理財能力 D．身涯規劃
E．風險屬性
答案：BDE

..............................