昆山農村商業銀行某支行全麵稽核方案(doc 20頁)

為了進一步加強內控製度建設，全麵反映業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強防範、識別和控製風險的能力，保證各項管理製度全麵落實，提高經營管理水平，根據總行年度稽核工作計劃，決定對□□支行進行全麵稽核。
一、□□支行基本情況及分析
1、□□支行目前共有幹部職工 名，下轄□□、□□分理處和□□分理處三個網點。崗位分工如下：副行長 □□，信貸經理□□，信貸員□□，主辦會計□□，主出納兼複核員□□，綜合員□□，綜合櫃員共計 名，其他 名。
2、支行存貸款基本情況
截止2006年 月底, □□支行存款總額為 萬元，按科目劃分，2011活期存款餘額 萬元，2051定期存款餘額 萬元 ,2111活期儲蓄存款 萬元,2151定期儲蓄存款 萬元,農村工商戶存款 萬元，8012承包戶及個體戶結算存款 萬元。
截止2006年 月底, □□支行貸款總額為 萬元，貸款總戶數為 戶。 按貸款對象劃分，外資企業 戶,餘額 萬元,私營企業 戶,餘額 萬元,個體工商戶 戶,餘額 萬元,綜合消費貸款 戶,餘額 萬元,助學貸款 戶,餘額 萬元。按貸款方式劃分，抵押貸款 萬元，擔保貸款 萬元，質押貸款 萬元。按貸款形態劃分，全部為正常貸款。按五級分類口徑劃分，正常類貸款 萬元，關注類貸款 萬元，次級類貸款 萬元。
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